Loading...

wrapper

Новостная лента

Рекомендуем более подробно ознакомиться с практикой применения 115-ФЗ и не совершать соответствующих ошибок. Если коротко, то 115-ФЗ говорит нам о следующих основаниях для блокировки счета:

  • запутанный или необычный характер сделки, не имеющей очевидного экономического смысла или очевидной законной цели;
  • несоответствие сделки целям деятельности организации, установленным учредительными документами этой организации;
  • выявление неоднократного совершения операций или сделок, характер которых дает основание полагать, что целью их осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля, предусмотренных настоящим Федеральным законом;
  • иные обстоятельства, дающие основания полагать, что сделки осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

Советы самозанятым, чтобы не попасть в подобную ситуацию.

Наладьте документооборот.

При отношениях с юрлицами не ограничивайтесь только выдачей чека, таким образом, Вы всегда сможете доказать банку отсутствие формального подхода к оформлению документов.

Отношения с юрлицом крайне желательно оформлять соответствующим договором, актом оказания услуг и счетом на оплату.

Важно, что бы формулировка услуги, содержащаяся в чеке, соответствовала формулировкам, содержащимся в акте и счете на оплату.

Не используйте отдельную карту для расчетов с клиентами.

В сетях можно найти множество рекомендаций о том, что для удобства администрирования доходов, самозанятому необходимо открыть отдельный счет или завести отдельную банковскую карту. Лучше так НЕ делать! Потому что в момент перечисления денежных средств самозанятый, как правило, далее делает перевод уже на свою расходную карту. А это банками расценивается, как транзит!

НЕ осуществляйте переводы в пользу третьих лиц в сумме равной последнему поступлению на счет (карту).

Совершайте обычные расходные операции по карте, на которую осуществляются переводы, чтобы не давать повода банкам обвинить Вас, как самозанятого, в нарушении 115-ФЗ.

Постройте внутренний учет документов.

Введите свой внутренний учет документов и операций при работе в качестве самозанятого. Например, в простой табличной форме. Этой таблицей в последующем всегда можно будет апеллировать банку.

Используйте  справку о постановке на учет в ФНС.

При передаче (направлении) клиенту-организации первичных документов всегда прикладывайте справку о постановке на учет в качестве самозанятого.

Эту справку можно загрузить из приложения или из личного кабинета на сайте ФНС. Справка формируется на день запроса. 

Ведите контроль над своими доходами.

Необходимо периодически выгружать справку о доходах из приложения или с личного кабинета на сайте ФНС. Таким контролем над Вашими доходами можно будет обосновать добросовестность своих действий.

Перечень того, как необходимо себя вести не ограничивается только этими советами. По мере того, как банки начнут придумывать различные способы блокировки счетов и карт самозанятых, данный перечень советов будет пополняться.

Материал подготовлен в рамках проекта ТПП РФ «Навигатор успеха».

Последнее изменение Вторник, 24 декабря 2019

О палате

Смоленская торгово-промышленная палата – крупнейшая региональная негосударственная организация, объединяющая более 500 наиболее успешных предприятий, учреждений, фирм и индивидуальных предпринимателей Смоленщины.

За два десятка лет она превратилась в развитую структуру, располагающую значительными организационно-техническими ресурсами и высоко профессиональным кадровым потенциалом.